文 | 中 银香港

(资料图片仅供参考)

某世界500强集团（简称“该集团”）专注于大宗商品的生产、加工、交易，经过多年深耕行业技术创新、把握布局全球地区性资源分布， 已成为该行业国际化的龙头企业， 业务遍布东南亚、大洋洲及欧洲等地， 以该集团为首构建了一条覆盖全球化的现代产业链。

随着海外布局的不断深入，全球账户和资金集中化管理成为日益迫切的管理诉求，该集团于2020年，决定搭建全球跨境资金集中管理平台，经向多家中外银行发出招标，最终选定中国银行（香港）有限公司（简称“中银香港”）为合作银行。中银香港充分利用中银集团全球化网络优势以及专业服务能力，与各中国银行境外分行协同合作，共同为企业提供一体化服务。

该集团企业海外资金管理存在的痛点

1.全球账户多且分散，管理难度大

该集团有多个业务板块，各板块分别有成员单位分布于全球多个国家/地区，合作银行分散，账户涉及多个币种。

2.资金分散，难处理紧急的大额交易

该集团核心业务需要向境外进行资源采购，而资金分散使该集团在海外商品市场进行大额交易的效率一直偏低。

3.信息获取滞后，管理效率低

受制于时差、地域、假期等因素影响，该集团无法实时掌握海外资金余额及交易情况。

4.缺乏全球统一的资金管理平台

该集团海外子公司在全球分布较广，缺乏全球统一的线上化资金管理平台，难以掌握统筹全球资金。

基于企业业务需求及痛点，中银香港利用中银集团全球化优势，为该集团制定了全面、高效的全球现金管理平台解决方案。计划分成三个阶段分步实施，逐步解决上述痛点，提升企业全球资金管理效率。

解决方案：搭建全球账户及资金管理平台

中银香港根据该集团的需求，为其制定全球账户及资金管理方案，贴合企业不同阶段的管理目标。

1.全球海外账户集中监控：实现通过资金池及时集中该集团境外成员企业的富余资金，随时掌握全球账户余额及交易明细信息，增加账户管理透明度，使集中采购的现金流更强劲，提升管理决策效率。

2.统一、便捷的全球资金管理平台：该集团的跨境资金管理体系集中了外汇交易、应付账款、应收账款及风险管理等功能，在促进交易成本和管理成本降低的同时，使存款和投资的收入大大增加。此外，利用中银香港的全球资金管理线上平台，该集团可以根据不同的授权矩阵设置海外账户的支付限额，集中审批高额支付，控制资金流动。

3.信息化财务管理：该集团通过信息化系统的建设，对工作流程推行线上化、自动化转型，从而减少了人工干预的影响，财务运作的效率和质量得到了明显的提高，同时大幅降低了人力和时间成本。

该集团通过中银香港搭建全球跨境资金集中管理平台后，除了解决其原有海外资金管理的痛点外，还在企业跨境资金管理方面实现了“一点接入，全球响应”，助力该集团构建全球数字化现金管理格局。

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